放债人牌照申请
任何人在香港经营放债人业务必须领取放债人牌照。放债人的领牌事宜及放债交易受香港法例第163章《放债人条例》规管。申请人并必须显示申请人有真实意图经营放债业务，并具备所需资源执行业务计划，且了解并愿意遵从《放债人条例》条文、牌照法庭将在牌照上施加的条件（下称「牌照条件」）及适用于放债人的打击洗钱及恐怖分子资金筹集的规定。
放债人牌照有效期为12个月，申请牌照续期须于牌照期满前3个月内办理。
规管机关
1) 牌照法庭
负责就放债人牌照申请作出裁定及发出牌照。
2) 放债人注册处处长
负责处理放债人牌照，牌照续期及在牌照上签注的申请；并备存放债人登记册以供公众查阅。
3) 警务处处长
负责执行《放债人条例》，包括审查放债人牌照、牌照续期及签注的申请，以及调查有关放债人的投诉。
放债人牌照的主要发牌要求
➤ 申请人是否经营放债业务的适当人选 (包括与放债业务相关的知识、学历及经验等)
➤ 申请所涉及的任何处所是否适宜经营放债业务 (如处所的土地用途及由业主及租客给予的许可证明等)
➤ 发牌会否违反公众利益
其他要求
1. 申请人具有放债业务的经验
2. 申请所涉及的任何处所适宜经营放债业务
3. 申请人没有刑事纪录或纪律处分
4. 提供详细的业务计划:
▇ 拟经营的放债业务性质
▇ 贷款种类
▇ 资金来源
▇ 目标客户资料
▇ 放债业务的运作详情
5. 业务运作上就打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定的筹划
▇ 数码化系统
▇ 认识你的客户(KYC)及客户尽职审查(CDD)
▇ 反洗钱筛查系统
▇ 就认识你的客户、客户尽职审查、及交易事宜，存放至少5年有关纪录
▇ 为较高风险的客户(例如政治人物、高风险的司法管辖区)进行更严格的尽职审查(EDD)
▇ 识别洗钱及恐怖分子资金筹集的风险评估系统/程序
▇ 持续监察
▇ 向联合财富情报组汇报可疑交易的系统
▇ 职员培训
申请程序
申请步骤：
A. 公司注册处和警务处牌照课收到放债人牌照申请书后，申请人会收到确认通知书
B. 警务处处长可就有关牌照的申请进行调查，以决定是否有理由反对有关申请，需时约60天
C. 确认通知书会于调查后30至60天发出，通知该放债人牌照申请成功与否
C. 牌照法庭对有关申请作出聆讯及裁定；申请人须提供有关文件出席聆讯
E. 申请人成功领取放债人牌照
前期准备
➤ 成立香港有限公司
➤ 租赁办公室
➤ 委任具备放债业务相关资历及经验的贷款审批经理
➤ 拟定业务计划大纲
外部参考
联络我们
如欲了解更多资讯或索取报价，请随时与我们联络：
WhatsApp: +852 39550277
微信: ComplianceOneHK
电邮: info@complianceone.hk
时间表
一般情况下，整个过程约需4 至6个月，其中:
天汇合规将在整个过程中协助处理监管机构的查询。
申請程序 Application Procedure | 需時 Time required |
|---|---|
前期準備 | 1 至 2 個月 |
招聘合適的貸款審批經理（如有需要） | 1 個月 |
監管機構審批及安排申請人出席聆訊 | 3 至 4 個月 |